O que é diversificação de riscos?

O que é diversificação de riscos?

Diversificação de risco é um método de gerenciamento de risco de uma carteira de investimentos. A ideia é distribuir os ativos entre diferentes setores, segmentos e categorias.

É possível minimizar através da diversificação apenas o risco?

Embora a diversificação não elimine a possibilidade de perder dinheiro investindo, uma estratégia consistente pode melhorar de forma significativa a relação entre risco e retorno. Assim, pode ser possível reduzir o risco sem ter que perder rentabilidade.

O que são riscos sistemáticos e não sistemáticos?

Chamamos de risco sistemático (também conhecido por outros nomes, como risco de mercado) aquele que afeta todo o sistema econômico, em oposição ao não sistemático, que afeta apenas ativos específicos.

O que é diversificação na gestão de ativos?

A diversificação é uma técnica de gerenciamento de risco que visa distribuir o capital investido em uma certa variedade de investimentos dentro de um . Assim, o risco do portfólio é consideravelmente reduzido.

Como podemos reduzir o risco com a diversificação de ativos?

O risco idiossincrático ou específico é o conjunto de riscos associados a um ativo específico e que pode ser minimizado/eliminado através da construção de um portfolio diversificado construído com instrumentos eficientes, de modo a obtermos exposição a diferentes classes de ativos e mercados.

Qual o tipo de risco é possível de ser minimizado?

Risco Não Sistemático Os riscos não sistêmicos podem ser minimizados através de uma diversificação na carteira de investimentos.

O que envolve o risco total?

O risco total de um ativo corresponde ao risco sistemático somado ao não sistemático. Como já vimos, a maioria dos investidores busca diminuir seu risco não sistemático, por meio de estratégias de diversificação da carteira. Quanto mais eficiente essa empreitada, mais o risco total converge para o risco sistemático.

Qual o conceito de risco sistemático?

Risco Sistemático, ou risco de mercado, é o risco ao qual não apenas um ou outro ativo, mas todo o sistema econômico está sujeito. Ele engloba aspectos comuns, como o nível de inflação, e também extraordinários, como um colapso no sistema financeiro.

O que é risco não sistêmico?

Os riscos não-sistemáticos são os que ocorrem com uma empresa em específico. Assim, o impacto pode ser reduzido já que só afeta apenas um setor.

Onde ouviu falar de diversificação de risco?

• Onde ouviu falar de diversificação de risco? O termo surge com frequência durante períodos de turbulência económica quando há muita incerteza nos mercados financeiros. Em vez de se deixarem expostos a oscilações do mercado de capitais, os investidores podem pensar em distribuir o seu dinheiro por outros ativos, como obrigações e commodities também.

Qual o princípio básico da diversificação?

• O princípio básico da diversificação é escolher ativos que reajam de forma diferente a certas circunstâncias. Mesmo que a bolsa apresente no longo prazo um melhor desempenho, o investidor deve montar sua carteira de investimentos contando também com aplicações de renda fixa, que reduzem o risco a que está sujeito seu dinheiro.

Por que investir em ativos não diversificáveis?

• Embora não seja suficiente para garantir a não ocorrência de perdas, investir em ativos que reagem de forma diferente ao mesmo evento certamente pode reduzir de forma significativa o risco ao investir. De forma geral, os riscos podem ser divididos em duas categorias: não diversificáveis, ou risco de mercado, e diversificáveis.

Qual o caminho para uma estratégia de diversificação?

• Caso isso ocorra, o caminho para uma estratégia eficiente de diversificação está traçado. Quanto menor a correlação, melhor do ponto de vista de risco para o investidor. Embora diversificar seja importante em praticamente todos os mercados, sua importância aumenta em alguns segmentos.